開戶時間縮短 50%： 新加坡的銀行業正在積極運用 Agentic AI 技術，以提升客戶開戶流程與合規效率。其中，Oversea-Chinese Banking Corporation（OCBC）於 7 月 29 日宣布推出其新的 HELIOS Agentic AI 平台，顯著縮短了私人銀行客戶的開戶時間。
Agentic AI 如何改變遊戲規則
OCBC 指出，透過 HELIOS 平台，私人銀行帳戶的開戶時間中位數已從原先的逾 30 個工作天，大幅縮短至 15 個工作天。對於風險屬性較為簡單的客戶，甚至有機會在一天內完成開戶。
HELIOS 的核心功能
HELIOS，全名為「Holistic wEalth Lifecycle Insights & Ongoing Surveillance」，是一個為 OCBC 理財經理（RMs）設計的數位協作工具。它能使用多種語言（包括中文）進行進階資料蒐集，對潛在客戶執行背景調查，並標示出潛在資訊缺口，協助理財經理在與客戶會面時補齊所需資料。
合規諮詢公司 Integrity Consulting 總監 Sinyee Koh 形容 HELIOS 是運用 AI 搜尋網路資訊以預先評估潛在客戶的「創新之舉」。這項技術不僅加速了流程，也為銀行合規部門帶來新的價值。
對合規部門的影響
OCBC 集團法務與合規主管 Loretta Yuen 表示，這項技術結合了 Agentic AI 與合規專家的專業知識，讓銀行能在客戶旅程早期階段，就更全面地篩選潛在客戶。她認為，這對合規部門而言是一種「典範轉移」，使其不僅能協助業務，更能創造新的商機。
業務拓展的新契機
新加坡銀行（OCBC 的私人銀行部門）執行長 Jason Moo 補充說，HELIOS 因此成為拓展業務的「關鍵差異化因素」。過去五個月，新加坡銀行在新加坡、香港與杜拜的逾 100 名理財經理（佔總數 25%）已開始使用該平台，並已為約 50 位客戶完成開戶。預計到今年第三季末，所有新加坡銀行的理財經理都將能使用 HELIOS。
未來展望
OCBC 更計畫在今年底前將 Agentic AI 平台擴展至其尊榮私人客戶（Premier Private Client）部門，並於 2027 年上半年支援客戶活動的持續監控。整個亞洲地區的私人銀行正激烈競爭高端客戶，因此其他金融機構也紛紛投入 AI 應用。
編輯觀點
從產業面來看，Agentic AI 的應用不僅提升了客戶體驗，更是銀行業數位轉型的重要里程碑。HELIOS 平台的推出，不僅縮短了開戶時間，更通過智能化的合規檢查，提高了銀行的營運效率和風險管理能力。對於其他金融機構而言，這是一個值得借鑒的案例，未來的競爭將更多地依賴於科技創新和高效運作。
行動呼籲
對於金融業者和客戶來說，Agentic AI 的應用無疑是一個雙贏的局面。金融機構可以通過技術提高效率，客戶則能享受到更快捷、安全的服務。如果您對此有興趣，不妨深入了解 Agentic AI 在金融業的應用，或許這將是您業務發展的新契機。
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。
常見問題 FAQ
HELIOS 平台的主要功能是什麼？
HELIOS 平台的主要功能是通過 Agentic AI 技術，加速私人銀行客戶的開戶流程，並在客戶旅程早期階段篩選潛在客戶。
HELIOS 平台如何縮短開戶時間？
HELIOS 平台通過自動化的資料蒐集和背景調查，標示出潛在資訊缺口，使理財經理在與客戶會面時能夠更快速補齊所需資料，從而縮短開戶時間。
OCBC 將如何進一步擴展 HELIOS 平台？
OCBC 計劃在今年底前將 Agentic AI 平台擴展至其尊榮私人客戶（Premier Private Client）部門，並於 2027 年上半年支援客戶活動的持續監控。
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